สหรัฐฯ ปรับ Bank of America กว่า 1.2 หมื่นล้านบาท ฐานละเมิดกฎหมายป้องกันฟอกเงิน

สหรัฐฯ ปรับ Bank of America กว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ ฐานละเมิดกฎหมายป้องกันฟอกเงินและคว่ำบาตร

กระทรวงการคลังสหรัฐอเมริกาประกาศเมื่อวันอังคารที่ผ่านมา สั่งปรับ Bank of America ธนาคารใหญ่อันดับสองของสหรัฐฯ เป็นมูลค่ารวมกว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ หลังพบหลักฐานว่าธนาคารละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงินและกฎหมายคว่ำบาตร โดยล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมต้องสงสัยมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์

ธุรกรรมต้องสงสัยเชื่อมโยงความมั่นคงชาติ

ธุรกรรมที่ไม่ได้รับการรายงานบางส่วนมีความเสี่ยงเกี่ยวกับความมั่นคงของชาติ รวมถึงธุรกรรมที่บ่งชี้ว่าเชื่อมโยงกับ "เครือข่ายฟอกเงินของจีน" และการเงินผิดกฎหมายบริเวณชายแดนตะวันตกเฉียงใต้ของสหรัฐฯ โทษปรับทั้งหมดประกอบด้วยค่าปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์จากหน่วยงาน Financial Crimes Enforcement Network ภายใต้กระทรวงการคลัง ซึ่งรวมโทษปรับทางแพ่ง 750 ล้านดอลลาร์จาก Office of the Comptroller of the Currency (OCC) นอกจากนี้ Office of Foreign Assets Control ยังประกาศข้อตกลงปรับเพิ่มเติมอีก 11.6 ล้านดอลลาร์ จากการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรต่ออิหร่าน รัสเซีย ยาเสพติด และการก่อการร้ายระดับโลก

รัฐมนตรีคลังชี้ไม่มีใครอยู่เหนือกฎหมาย

เบสเซนต์ระบุว่า เมื่อธนาคารขนาดนี้ล้มเหลวในการปฏิบัติตามพันธกรณีด้านการป้องกันฟอกเงินและการคว่ำบาตร ผลกระทบจะขยายไปทั่วทั้งระบบการเงินสหรัฐฯ

ธนาคารยืนยันบันทึกค่าใช้จ่ายในงบการเงิน

โฆษก Bank of America แจ้งว่าผลประกอบการไตรมาส 3 จะรวมค่าใช้จ่าย 1.2 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งกระทบกำไรสุทธิราว 17 เซนต์ต่อหุ้น พร้อมยืนยันว่าธนาคารมุ่งมั่นแก้ไขปัญหาที่หน่วยงานกำกับดูแลชี้ให้เห็น และจะยังคงสนับสนุนการบังคับใช้กฎหมายผ่านการรายงานกิจกรรมต้องสงสัยหลายแสนรายการต่อปี

OCC เผยโทษปรับหนักที่สุดในประวัติศาสตร์

จอนาธาน กูลด์ ประธาน OCC ระบุว่าโทษปรับครั้งนี้เป็นค่าปรับทางแพ่งสูงสุดที่ OCC เคยลงโทษธนาคารใดธนาคารหนึ่ง เนื่องจากการละเมิด Bank Secrecy Act ที่ "ร้ายแรงและต่อเนื่อง" แม้ก่อนหน้านี้จะมีคำสั่ง cease-and-desist ออกมาตั้งแต่เดือนธันวาคม 2024 แต่ทางกระทรวงการคลังระบุว่าธนาคาร "ล้มเหลวในการให้ความสำคัญ" กับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ทั้งนี้ หุ้น Bank of America ปรับตัวลดลง 2.6% ในการซื้อขายหลังตลาดปิดทันทีหลังการประกาศ