อดีต สส.พรรคประชาธิปัตย์ เปิดเผยข้อมูลว่า Maxbit ยืนยันต่อคณะกรรมาธิการการกฎหมายฯ ตรวจพบกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างน้อย 3 กระเป๋า มีธุรกรรมโอนตรงกับ Shuffle.com มูลค่ารวมไม่ต่ำกว่า 200,000 บาท พร้อมตั้งคำถามถึงระบบตรวจสอบธุรกรรมและการรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ขณะที่ ปกเขตร รัชกิจประการ ซีอีโอ Maxbit ชี้แจงว่า บริษัทมีระบบ Blockchain Analytics ใช้ประเมินความเสี่ยงอยู่แล้ว แต่เครื่องมือมีข้อจำกัดในการตรวจจับ ยืนยันหลังมีข้อมูลเผยแพร่ได้เพิ่มมาตรการบล็อก Address ที่เกี่ยวข้องกับ Shuffle.com และให้ความร่วมมือกับหน่วยงานรัฐ
Maxbit ยืนยันพบธุรกรรมโยง Shuffle.com อย่างน้อย 3 กระเป๋า
ศิริโชค โสภา อดีต สส.พรรคประชาธิปัตย์ โพสต์เฟซบุ๊กเปิดเผยว่า หลังจาก Bitkub ยอมรับว่าตรวจพบธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Shuffle.com ล่าสุด Maxbit ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งให้บริการรับฝากและดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้า ได้ยืนยันต่อคณะกรรมาธิการ (กมธ.) ว่าตรวจพบกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างน้อย 3 กระเป๋า ที่มีธุรกรรมโอนตรงกับ Shuffle.com มูลค่ารวมไม่ต่ำกว่า 200,000 บาท
ศิริโชคระบุว่า ประเด็นดังกล่าวน่าสนใจ เนื่องจาก Maxbit เป็นผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศไทย และมีบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เข้าร่วมลงทุน จึงควรพิจารณาทั้งเส้นทางธุรกรรมและโครงสร้างการลงทุนควบคู่กันไป
เปิดโครงสร้างผู้ถือหุ้น โยง ‘ปกเขตร’ และบริษัท ยูนิท
ศิริโชคระบุข้อมูลโครงสร้างผู้ถือหุ้นของ Maxbit ว่า PTG Energy เจ้าของเครือข่ายสถานีบริการน้ำมัน PT ถือหุ้น 35% บริษัท Spearhead Labs ถือหุ้น 29% บริษัท ยูนิท จำกัด ถือหุ้น 28.67% และ ปกเขตร รัชกิจประการ ถือหุ้นโดยตรงอีก 5.48%
ปกเขตรเป็นบุตรชายของ พิพัฒน์ รัชกิจประการ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงคมนาคม และยังถือหุ้นในบริษัท ยูนิท 86.47% ขณะที่ข้อมูลทางการเงินระบุว่า พิพัฒน์มีรายการให้บริษัท ยูนิท กู้ยืมเงิน 2 ครั้ง รวม 42.5 ล้านบาท
ศิริโชคมองว่า ข้อมูลดังกล่าวสะท้อนโครงสร้างการลงทุนและความเชื่อมโยงระหว่างผู้ถือหุ้นของ Maxbit ซึ่งเป็นอีกประเด็นที่ควรตรวจสอบควบคู่กับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล อย่างไรก็ตาม การเป็นผู้ถือหุ้นหรือมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ไม่ได้หมายความว่าบุคคลเหล่านั้นมีส่วนเกี่ยวข้องหรือรับรู้ธุรกรรมที่บริษัทตรวจพบ
ตั้งคำถาม “ระบบตรวจสอบเข้มแค่ไหน”
ศิริโชคระบุว่า สิ่งสำคัญไม่ใช่เพียงมูลค่าธุรกรรมที่ตรวจพบ แต่เป็นประสิทธิภาพของระบบตรวจสอบธุรกรรมของผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับใบอนุญาตจากรัฐ โดยเฉพาะ Maxbit ซึ่งให้บริการผ่านกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลแบบ Custodial Wallet ที่ผู้ให้บริการเป็นผู้รับฝากและดูแลสินทรัพย์ของลูกค้า
จึงมีคำถามว่า บริษัทมีมาตรการตรวจสอบธุรกรรมและประเมินความเสี่ยงของกระเป๋าปลายทางอย่างไร ตรวจพบธุรกรรมดังกล่าวตั้งแต่เมื่อใด ดำเนินการอย่างไรหลังพบความเชื่อมโยงกับ Shuffle.com และมีการรายงานธุรกรรมที่เข้าข่ายน่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหรือไม่
ทั้งนี้ ศิริโชคย้ำว่า การพบธุรกรรมเชื่อมโยงกับเว็บพนันไม่ได้หมายความโดยอัตโนมัติว่าผู้ประกอบธุรกิจทำผิดกฎหมาย แต่เป็นข้อมูลสำคัญที่หน่วยงานกำกับดูแลควรนำไปตรวจสอบต่อ
ศิริโชคยังตั้งข้อสังเกตว่า เมื่อมีผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างน้อย 2 แห่ง ทั้ง Bitkub ซึ่งเป็นศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล และ Maxbit ซึ่งเป็นนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ยืนยันว่าตรวจพบธุรกรรมเชื่อมโยงกับ Shuffle.com แล้ว คำถามต่อไปคือ ยังมีผู้ประกอบธุรกิจรายอื่นที่ตรวจพบธุรกรรมลักษณะเดียวกันอีกหรือไม่ และหน่วยงานกำกับดูแลรับทราบข้อมูลเหล่านี้มากน้อยเพียงใด
‘ปกเขตร’ แจง Maxbit มีระบบ Blockchain Analytics แต่ตรวจจับไม่ได้ 100%
ด้าน ปกเขตร รัชกิจประการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (ซีอีโอ) บริษัท แม็กซ์บิท ดิจิทัล แอสเซท จำกัด (Maxbit) โพสต์ชี้แจงว่า ต้องการให้สังคมเข้าใจข้อเท็จจริงเกี่ยวกับการดำเนินงานและข้อจำกัดทางเทคนิคของบริษัท หลังเรื่องดังกล่าวเริ่มกลายเป็นประเด็นทางการเมือง
ปกเขตรระบุว่า ปัจจุบัน Maxbit ใช้เครื่องมือ Blockchain Analytics เพื่อประเมินความเสี่ยงของธุรกรรมและป้องกันการถอนสินทรัพย์ดิจิทัลไปยัง Address ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน อาชญากรรมข้ามชาติ หรือเว็บพนัน โดยเครื่องมือจะให้คะแนนความเสี่ยง (Score) ซึ่งบริษัทนำมาพิจารณาร่วมกับมูลค่าธุรกรรม หากความเสี่ยงเกินเกณฑ์ที่กำหนด ระบบจะไม่อนุญาตให้ถอนสินทรัพย์ไปยัง Address ดังกล่าว
ปกเขตรระบุด้วยว่า หลักเกณฑ์การกำกับดูแลในประเทศไทยยังไม่ได้กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องใช้ Blockchain Analytics Tool โดยตรง การนำเครื่องมือนี้มาใช้จึงเป็นมาตรการเชิงรุกของบริษัทเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารความเสี่ยง
อย่างไรก็ตาม เครื่องมือดังกล่าวไม่สามารถตรวจจับความเสี่ยงได้ครบถ้วน 100% โดยเฉพาะ Address ใหม่ที่อาจยังมีข้อมูลไม่เพียงพอในช่วงที่เกิดธุรกรรม อีกทั้งผู้ให้บริการเครื่องมือไม่ได้เปิดเผยรายละเอียดทั้งหมดเกี่ยวกับวิธีรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูล เนื่องจากเป็นความลับทางการค้า
ปกเขตรยังชี้แจงว่า การขอข้อมูล Address ทั้งหมดของ Shuffle.com ไม่สามารถทำได้โดยตรงตามที่ต้องการ บริษัทจำเป็นต้องสอบถามเป็นราย Address ซึ่งเป็นข้อจำกัดในการตรวจสอบทางปฏิบัติ
ยันเพิ่มมาตรการบล็อก Address หลังข้อมูล Shuffle.com เผยแพร่
ปกเขตรระบุว่า หลังมีข้อมูลเกี่ยวกับ Shuffle.com เผยแพร่ออกมามากขึ้น Maxbit ได้เพิ่มมาตรการด้วยการบล็อก Address ของ Shuffle.com และ Address ที่เกี่ยวข้องโดยตรง ไม่ได้พึ่งพาผลการประเมินจาก Blockchain Analytics Tool เพียงอย่างเดียว
ขณะเดียวกัน บริษัทได้ประสานงานกับหน่วยงานภาครัฐอย่างต่อเนื่อง และเข้าให้ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับข้อมูลที่ตรวจพบต่อคณะกรรมาธิการแล้ว
สำหรับข้อจำกัดในการบล็อก Address ปกเขตรอธิบายว่า โดยเฉพาะกรณีธุรกรรมฝากสินทรัพย์เข้ามา บริษัทไม่สามารถป้องกันธุรกรรมจากต้นทางได้ทุกกรณี แต่สามารถดำเนินการระงับการเครดิตยอดเข้าบัญชีลูกค้าได้ตามมาตรการและขั้นตอนที่เกี่ยวข้อง
มองยอด 2 แสนเป็นสัดส่วนน้อย แต่ย้ำไม่มองข้ามความเสี่ยง
สำหรับธุรกรรมมูลค่าประมาณ 200,000 บาท ปกเขตรระบุว่า เมื่อเทียบกับปริมาณการถอนสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมดผ่าน Maxbit แล้ว ถือเป็นสัดส่วนที่น้อยมาก โดยเปรียบเทียบว่าเป็นเพียง “needle in a haystack” หรือเข็มในกองฟาง
อย่างไรก็ตาม ปกเขตรย้ำว่า ไม่ต้องการให้ประเด็นเรื่องมูลค่าธุรกรรมถูกใช้เป็นเหตุผลในการมองข้ามความเสี่ยง เพราะไม่ว่าธุรกรรมจะมีมูลค่ามากหรือน้อย หากอาจเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดกฎหมายก็ต้องให้ความสำคัญ พร้อมระบุว่าบริษัทเร่งตรวจสอบตั้งแต่วันแรกที่มีข่าว
ปกเขตรสรุปว่า สิ่งที่ Maxbit ให้ความสำคัญคือการตรวจสอบข้อเท็จจริง การให้ความร่วมมือกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และการปรับปรุงมาตรการตรวจจับและป้องกันอย่างต่อเนื่อง
